Combien de temps dois-je conserver les relevés de compte d’investissem*nt ?
Il est judicieux de diviser vos dossiers d'investissem*nt entre ceux que vous utiliserez à titre de référence à court terme et ceux qui seront stockés dans des fichiers ou stockés à long terme.trois à sept ans ou plus. Une fois par an, c'est une bonne idée de réviser vos dossiers, en supprimant ceux dont vous n'avez plus besoin.
Conserver pendant un an
Cette catégorie comprend principalement des relevés mensuels. Une bonne règle de base consiste à conserver vos relevés mensuels pour l’année en cours, puis à les déchiqueter une fois que vous les avez rapprochés avec un relevé annuel.
Le mieux est de conserver vos déclarations de revenus le plus longtemps possible. Si jamais vous faites face à un contrôle fiscal, vous disposerez de toutes les informations dont vous avez besoin. Vous devriez également envisager de conserver les documents qui vérifient les informations figurant sur vos déclarations pendant au moins sept ans, commeFormulaires, reçus et paiements W-2 et 1099.
Avec les relevés de compte de retraite mensuels ou trimestriels, vous devez les conserver uniquementjusqu'à ce que vous receviez le relevé annuel. Et tant que le relevé annuel concorde avec les relevés intermédiaires, vous pouvez vous sentir libre de détruire les relevés intermédiaires.
Tenir des registres pour3 ans à compter de la date à laquelle vous avez produit votre déclaration originale ou 2 ans à compter de la date à laquelle vous avez payé l'impôt, selon la date la plus tardive, si vous déposez une demande de crédit ou de remboursem*nt après avoir produit votre déclaration.. Conservez les registres pendant 7 ans si vous déposez une réclamation pour perte due à des titres sans valeur ou à une déduction pour créances irrécouvrables.
L'IRS vous conseilleOuvre dans une nouvelle fenêtre de conserver vos déclarations de revenus et tous les documents qui les soutiennent, tels que les formulaires W-2, les formulaires 1099, les relevés bancaires et de courtage de fin d'année, les chèques annulés, les reçus de vente, pendant trois ans à compter de la date à laquelle vous avez produit votre déclaration originale ou deux ans à compter de la date à laquelle vous avez payé l'impôt, ...
C'est une bonne idée de conserver les relevés de courtage trimestriels jusqu'à ce que vous ayez le résumé annuel en main pour vous assurer qu'ils correspondent, explique McBride. Il est également sage de conserver des registres des achats et des ventes de titres au cas où vous auriez besoin de prouver des gains et des pertes en capital au moment des impôts.
Conservez les formulaires fiscaux et les documents justificatifs liés aux revenus, aux dépenses, aux biens et aux investissem*nts pendant au moins trois ans après le dépôt. Après cela, le délai de prescription pour un audit IRS expire. L'IRS peut revenir en arrière de six ou sept ans si vous sous-déclarez vos revenus ou si vous réclamez une perte pour créances irrécouvrables ou titres sans valeur.
En général,Les dossiers du plan 401(k) doivent être conservés pendant une période d'au moins six ans après la date de dépôt du formulaire IRS 5500 créé à partir de ces dossiers.. Toutefois, les dossiers nécessaires à la demande d'un participant aux prestations du régime doivent être conservés plus longtemps.
Bien que l'IRS recommande de conserver la plupart des dossiers uniquement pourtrois ans, il précise que certains documents doivent être conservés plus longtemps. Par exemple, si vous êtes propriétaire d'une petite entreprise ou travailleur indépendant, les dossiers d'une réclamation pour perte due à une créance irrécouvrable ou à des titres sans valeur doivent être conservés pendant sept ans.
Devriez-vous détruire les déclarations IRA ?
Vous devez conserver les relevés IRA trimestriels jusqu'à ce que vous receviez le relevé IRA annuel. Comparez les deux documents pour voir s'ils correspondent.S'ils correspondent, déchiquetez les relevés trimestriels et conservez le relevé annuel IRA aussi longtemps que votre compte est actif ou jusqu'à votre retraite.
À des fins fiscales, vous souhaiterez conserver vos relevés 401(k) pourau moins sept ans. Cependant, c'est une bonne idée de conserver vos relevés 401(k) aussi longtemps que vous avez de l'argent sur le compte.
C'est généralement une bonne idée de conserver vos relevés de carte de crédit pendant au moins 60 jours, au cas où vous auriez besoin de contester des erreurs. Si vos relevés de carte de crédit concernent vos impôts, vous souhaiterez peut-être conserver vos dossiers financiers pendant trois à sept ans.
Dans certains cas, l’IRS peut mettre plus de 10 ans pour recouvrer les dettes fiscales.. Cela se produit lorsqu’un événement entraîne l’arrêt du compte à rebours du délai de prescription et que le délai est prolongé. C’est ce qu’on appelle le péage du délai de prescription.
Les déclarations de revenus des particuliers (la série de formulaires 1040) sont des documents temporaires qui peuvent être détruits six (6) ans après la fin de l'année de traitement, à moins qu'ils ne soient prolongés en raison d'un solde ouvert dû - Date d'expiration du statut de recouvrement.
En outre, la règle 4511 de la FINRA exige que les entreprises conservent pendant une période deau moins six ansles livres et registres de la FINRA pour lesquels il n'y a pas de période de conservation spécifiée en vertu des règles de la FINRA ou des règles applicables de l'Exchange Act.
Les déclarations sont archivéesjusqu'à 10 ansen ligne. Pour votre information : Il s'agit d'une boîte de message dynamique qui apparaîtra uniquement sur le relevé d'un client lorsque nous avons un message important à transmettre au client. Résumés de la relation client et informations sur les meilleurs intérêts sur schwab.com/transparency.
Les courtiers sont tenus de conserver certains registres, tels quebuvards (enregistrements qui détaillent tous les achats et ventes de titres), pour une durée minimale de six ans.
Après votre décès, la propriété est transmise aux bénéficiaires désignés.Vous pouvez changer de bénéficiaire ou annuler votre TOD tout au long de la durée de vie de votre compte, généralement en remplissant les documents requis par une entreprise pour apporter des modifications ou révoquer le TOD.. À votre décès, vos bénéficiaires désignés ne peuvent pas être modifiés.
Par mesure de sécurité, McBride conseille de conserver tous les dossiers fiscaux pendant au moins sept ans. Gardez pour toujours. Des enregistrements tels queles actes de naissance et de décès, les licences de mariage, les jugements de divorce, les cartes de sécurité sociale et les papiers de démobilisation militaire doivent être conservés indéfiniment.
Les relevés annuels des comptes de placement doivent-ils être déchiquetés ?
Relevés bancaires mensuels : vos relevés bancaires mensuels doivent être conservés pendant une année complète, puis déchiquetés après réception de votre relevé annuel. Relevés mensuels de placements :Tous les relevés annuels et le relevé mensuel le plus récent doivent être conservés dans un dossier ; cependant, n'hésitez pas à déchiqueter le reste !
Lecompte de résultat, bilan et état des flux de trésoreriesont des états financiers obligatoires. Ces trois déclarations sont des outils informatifs que les traders peuvent utiliser pour analyser la solidité financière d'une entreprise et fournir une image rapide de la santé financière et de la valeur sous-jacente d'une entreprise.
À quel âge peut-on arrêter de déclarer ses impôts ?Les impôts ne sont pas déterminés par l'âge, vous ne cesserez donc jamais de payer des impôts.
L'IRS recommande à chacun de conserver sa déclaration de revenus pendant au moins trois ans, ou deux ans à compter de la date à laquelle vous avez payé vos impôts, selon la date la plus tardive. De cette façon, s’il décide de vous auditer, vous devriez disposer de tous les documents nécessaires.
Selon l'IRS, non seulement vous devez conserver vos déclarations de revenus, mais vous devez également conserver tous les documents justifiant d'un élément de revenu, de déduction ou de crédit indiqué dans votre déclaration. La durée minimale dont vous avez besoin pour conserver ces registres est de trois ans, ce qui correspond au délai de prescription pour la plupart des déclarations de revenus.
