Quels États ont des gains en capital de 0 % ?
États sans impôt sur les plus-values
États sans impôt sur les plus-values
Si vous disposez d’un grand nombre d’actifs, il peut être avantageux de résider dans l’un des États suivants. Ceux-ci inclusAlaska, Floride, Nevada, New Hampshire, Dakota du Sud, Tennessee, Texas et Wyoming.
Les pays qui n'imposent pas d'impôt sur les plus-values comprennentBahreïn, Barbade, Belize, îles Caïmans, île de Man, Jamaïque, Nouvelle-Zélande, Sri Lanka, Singapour et autres.
Taux d'imposition des plus-values
Un taux de gains en capital de 0 % s'applique si votre revenu imposable est inférieur ou égal à : 44 625 $ pour une déclaration séparée pour les célibataires et les mariés ; 89 250 $ pour les personnes mariées déclarant conjointement et le conjoint survivant admissible ; et. 59 750 $ pour le chef de famille.
- Alaska.
- Floride.
- Nevada.
- Dakota du Sud.
- Tennessee.
- Texas.
- Washington.
- Wyoming.
Cela signifie qu'en ce moment,la loi n'autorise aucune exemption en fonction de votre âge. Que vous ayez 65 ou 95 ans, les personnes âgées doivent payer l'impôt sur les gains en capital là où il est dû. Il peut s'agir de la vente de biens immobiliers ou d'autres investissem*nts dont la valeur a augmenté par rapport à leur prix d'achat initial, ce que l'on appelle la « base fiscale ».
Quelques options pour éviter légalement de payer l'impôt sur les plus-values sur les immeubles de placement comprennent l'achat de votre propriété avec un compte de retraite, la conversion de la propriété d'un immeuble de placement en résidence principale, l'utilisation de la récolte d'impôts et l'utilisation de la section 1031 du code IRS pour différer les impôts.
- Hawaï a le taux d'impôt foncier le plus bas des États-Unis, soit 0,29 %. ...
- L'Alabama est généralement l'un des États les plus abordables du pays. ...
- Le Colorado a le troisième taux d'impôt foncier le plus bas, à 0,51 %. ...
- Le Nevada a le quatrième taux d'impôt foncier le plus bas du pays (0,55 %).
Le Texas n'a pas d'impôt sur le revenu des personnes physiques ni d'impôt sur les plus-values, ce qui signifie que c’est sur les impôts fédéraux qu’il faut se concentrer. Même s'il n'y a pas d'impôt sur les gains en capital, les revenus de dividendes peuvent quand même être imposables. Il est donc important d'examiner les implications du revenu passif grâce aux investissem*nts avec votre CPA et votre conseiller financier.
Il n’y a pas d’impôt sur les plus-values en Floride, car l’État n’a aucun impôt sur le revenu. Cela s'applique même si vous vivez hors de l'État et possédez une résidence d'été en Floride.
Combien de temps dois-je détenir une action pour éviter l’impôt sur les plus-values ?
Vous devrez peut-être payer un impôt sur les plus-values sur les actions vendues dans un but lucratif. Tout bénéfice que vous réalisez sur la vente d'une action est imposable à 0 %, 15 % ou 20 % si vous avez détenu les actions pendantplus d'un an. Si vous avez détenu les actions pendant un an ou moins, vous serez imposé à votre taux d'imposition ordinaire.
- Investissez sur le long terme. ...
- Profitez des régimes de retraite à impôt différé. ...
- Utilisez les pertes en capital pour compenser les gains. ...
- Surveillez vos périodes de détention. ...
- Choisissez votre base de coût.
Certains États ne taxent pas la sécurité sociale ni les revenus, ce qui pourrait attirer les retraités.Alaska, Floride, Nevada, Dakota du Sud, Tennessee, Texas, Washington et Wyomingse démarquent par leurs politiques fiscales avantageuses et autres commodités dont les retraités peuvent bénéficier.
1.Iowa. L’Iowa est le premier État où prendre sa retraite. Elle offre un coût de la vie et des prix de l'immobilier abordables et une économie forte, ce qui en fait un endroit attrayant pour faire durer plus longtemps l'épargne-retraite.
Californie.Colorado(à partir de 2023) Delaware.
La législation fiscale actuelle ne vous permet pas de bénéficier d’un allégement fiscal sur les plus-values en fonction de l’âge. Dans le passé, l’IRS accordait aux personnes de plus de 55 ans une exonération fiscale sur les ventes de maisons. Cependant, cette exclusion a été supprimée en 1997 au profit d'une exemption élargie pour tous les propriétaires.
Impôt sur les plus-values pour les personnes de plus de 65 ans. Pour les personnes de plus de 65 ans, l'impôt sur les plus-values s'applique à 0 % pour les gains à long terme sur les actifs détenus sur un an et à 15 % pour les gains à court terme de moins d'un an. Quel que soit l’âge, l’IRS détermine l’impôt en fonction des bénéfices de la vente d’actifs, sans allègement spécial pour les personnes de 65 ans et plus.
Si vous vendez votre résidence principale, vous avez droit à une exonération des plus-values jusqu'à 250 000 $ pour un particulier ou 500 000 $ pour un couple déposant conjointement une demande.. Dans le passé, cette exonération était réservée aux personnes qui achetaient une autre maison ou atteignaient un certain âge, mais ce n'est plus le cas.
Vous pourrez peut-être reporter vos gains en capital enacheter une autre maison. Tant que vous vendez votre premier immeuble de placement et que vous appliquez vos bénéfices à l’achat d’un nouvel immeuble de placement dans les 180 jours, vous pouvez reporter les impôts. Vous devrez peut-être placer vos fonds sur un compte séquestre pour être admissible.
Si vous avez possédé et vécu dans la maison pendant un total de deux des cinq années précédant la vente, alorsjusqu'à 250 000 $ de bénéfices sont exonérés d'impôt(ou jusqu'à 500 000 $ si vous êtes marié et produisez une déclaration conjointe). Si votre bénéfice dépasse la limite de 250 000 $ ou de 500 000 $, l'excédent est généralement déclaré comme un gain en capital à l'annexe D.
Que dois-je faire avec une grosse somme d’argent après la vente d’une maison ?
Vous pouvez utiliser le produit de la vente de votre maison pour planifier votre retraite eninvestir ces revenus dans d’autres investissem*nts visant à maximiser l’argent. Vous pouvez également placer cet argent dans une rente ou une assurance vie permanente avec une valeur de rachat pour compléter votre revenu de retraite.
Malheureusem*nt pour les investisseurs, la réponse est non.il n'y a pas d'État sans impôt foncier. En effet, l'impôt foncier est un moyen utile pour les gouvernements locaux de financer des services publics tels que les écoles, les pompiers et la police, les infrastructures et les bibliothèques.
Parmi ces États, quelques-uns ont des taux d’imposition élevés dont vous devrez peut-être être conscient. Le Maryland est le seul État qui impose à la fois des droits de succession et des droits de succession, tandis queHawaï, Washington, Vermont et Minnesotasont connus pour leurs taux d'imposition élevés en matière d'impôt sur le décès.
- 10 meilleurs États pour les impôts fonciers.
- Hawaii.
- Alabama.
- Louisiane.
- Wyoming.
- Colorado.
- Caroline du Sud.
- Virginie occidentale.
Exonération de résidence principale : Si vous vivez dans votre logement depuisau moins deux années sur cinqavant de vendre, vous pouvez avoir droit à une exonération pour résidence principale jusqu'à 250 000 $ (ou 500 000 $ si vous déposez conjointement) des gains en capital.