Payez-vous des impôts sur les actions si vous ne vendez pas ?
Payez-vous des impôts sur les actions que vous ne vendez pas ?Non. Même si la valeur de vos actions augmente, vous ne paierez pas d'impôts tant que vous n'aurez pas vendu les actions.. Une fois que vous vendez une action dont la valeur a augmenté et que vous réalisez un bénéfice, vous devrez payer l’impôt sur les plus-values.
La taxe ne s'applique pas aux investissem*nts invendus ni aux plus-values latentes.Les actions ne seront pas soumises à l'impôt jusqu'à ce qu'elles soient vendues, quelle que soit la durée de détention des actions ou leur augmentation de valeur.
Vos pertes en capital réclamées seront déduites de votre revenu imposable, réduisant ainsi votre facture fiscale. Votre perte en capital nette maximale au cours d’une année d’imposition est de 3 000 $. L'IRS limite votre perte nette à 3 000 $ (pour les particuliers et les mariés déclarant conjointement) ou à 1 500 $ (pour les mariés déclarant séparément).
Alors quetous les gains en capital sont imposables et doivent être déclarés sur votre déclaration de revenus, seules les moins-values sur placements ou sur biens professionnels sont déductibles.
Si vous ne signalez pas le gain, l’IRS deviendra immédiatement suspect. Alors que l’IRS peut simplement identifier et corriger une petite perte et vous demander la différence, un gain en capital manquant plus important pourrait déclencher l’alarme.
C'est parce queles fonds communs de placement doivent distribuer tous les dividendes et les gains en capital nets réalisés gagnés sur leurs avoirs au cours des 12 mois précédents.. Pour les investisseurs ayant des comptes imposables, ces distributions constituent un revenu imposable, même si l'argent est réinvesti dans des actions de fonds supplémentaires et qu'ils n'ont vendu aucune action.
Les actions reçues ou achetées dans le cadre d'un plan d'actions sont considérées comme un revenu.et généralement soumis à l'impôt sur le revenu ordinaire. De plus, lorsque des actions sont vendues, vous devrez déclarer le gain ou la perte en capital.
Si vous possédez une action pour laquelle l'entreprise a déclaré faillite et que l'action est devenue sans valeur, vous pouvez généralement déduire le montant total de votre perte sur cette action – jusqu'aux limites annuelles de l'IRS avec la possibilité de reporter les pertes excédentaires sur les années futures.
Si vos pertes nettes dans vos comptes de placement imposables dépassent vos gains nets pour l’année, vous n’aurez aucun revenu à déclarer provenant de vos ventes de titres. Vous pouvez ensuite déduire jusqu'à 3 000 $ de pertes nettes d'autres formes de revenu telles que les salaires ou les dividendes et intérêts imposables pour l'année.
La limite de perte de 3 000 $ estle montant qui peut être imputé sur les revenus ordinaires. Au-dessus de 3 000 $, les choses peuvent se compliquer. La règle de limite de perte de 3 000 $ se trouve dans la section 1211(b) de l'IRC. Pour les investisseurs ayant des pertes en capital de plus de 3 000 $, le montant restant ne peut pas être utilisé pour l'année d'imposition en cours.
Dois-je déclarer les actions aux taxes si j'ai gagné moins de 500 $ ?
En un mot:Oui. Si vous avez vendu des investissem*nts, votre courtier vous fournira un 1099-B. Il s'agit du formulaire que vous utiliserez pour remplir l'annexe D de votre déclaration de revenus. La beauté de ceci est qu’il est généralement plug-and-play.
Si vous ne signalez pas de vente d'actions lors du dépôt de votre déclaration, l'IRS le saura de toute façon grâce au dépôt 1099-B du courtier. Dans le meilleur des cas, ils recalculeront vos impôts et vous enverront une facture pour le montant supplémentaire, intérêts compris.
Pour les déclarants uniques dont le revenu est inférieur à 40 400 $, vous ne paierez aucun impôt sur les gains en capital. Si votre revenu est compris entre 40 401 $ et 445 850 $, vous paierez 15 % d'impôt sur les gains en capital. Et si votre revenu dépasse 445 850 $, votre taux d’imposition des gains en capital est de 20 %.
Si vous avez réalisé des gains ou des pertes en capital, vous devez les déclarer à l'aide du formulaire 8949 lorsque vous déclarez vos impôts. Vendre un actif, même à perte, a des implications fiscales cruciales.l'IRS vous oblige à le signaler. Vous recevrez des informations sur vos investissem*nts de votre courtier ou de votre banque sur les formulaires 1099-B ou 1099-S.
Si vous achetez des actions, vous ne devez payer des impôts qu'au moment où vous les vendez, en fonction de la différence entre l'argent que vous recevez lorsque vous vendez et l'argent que vous avez payé lorsque vous les achetez.Que vous retiriez ou non l'argent de votre compte de courtage ne fait aucune différence.
Si vous êtes propriétaire et occupant de votre propriété depuisau moins 2 des 5 dernières années, vous pouvez éviter de payer des impôts sur les plus-values sur les premiers 250 000 $ pour les déclarants uniques et sur 500 000 $ pour les personnes mariées déclarant conjointement. Visitez le site Web de l'IRS pour consulter les règles supplémentaires qui peuvent vous aider à bénéficier de l'exonération d'impôt sur les plus-values.
Quand l’impôt sur les plus-values ne s’applique-t-il pas ?Si vous avez vécu dans une maison comme résidence principale pendant deux des cinq années précédant la vente de la maison, l'IRS vous permet d'exonérer 250 000 $ de bénéfices, ou 500 000 $ si vous êtes marié et déposez une déclaration conjointe., des impôts sur les plus-values. Les deux années ne doivent pas nécessairement être consécutives.
Avec certains investissem*nts, vous pouvez réinvestir le produit pour éviter les plus-values, mais pour les actions détenues dans des comptes imposables réguliers, aucune disposition de ce type ne s'applique et vous paierez des impôts sur les plus-values en fonction de la durée pendant laquelle vous avez détenu votre investissem*nt.
L'impôt sur les plus-values est un impôt sur tout bénéfice que vous réalisez sur la vente d'une immobilisation., comme les biens immobiliers ou les actions. Les gains et/ou pertes en capital peuvent être soit à court terme (détenus moins d'un an), soit à long terme (détenus un an ou plus).
Le moyen le plus simple de réduire l’impôt sur les plus-values consiste simplement à conserver les actifs imposables pendant un an ou plus pour bénéficier du taux d’imposition des plus-values à long terme.
Devez-vous déclarer chaque opération boursière sur votre déclaration de revenus ?
Inscrivez toutes les ventes et échanges d'immobilisations, y compris les actions, les obligations et les biens immobiliers (s'ils ne sont pas déclarés à la ligne 1a ou 8a de l'annexe D ou sur le formulaire 4684, 4797, 6252, 6781 ou 8824).. Incluez ces transactions même si vous n'avez pas reçu de formulaire 1099-B ou 1099-S (ou de relevé de remplacement) pour la transaction.
Pour déclarer la vente d'actions sur vos impôts, vous avez besoin de deux formulaires supplémentaires,Formulaire 8949 et annexe D. Essentiellement, le formulaire 8949 contient les informations détaillées derrière les chiffres que vous saisissez sur l'annexe D. Le formulaire 8949 est rempli en premier.
En bout de ligne. Si vous possédez un bien sans valeur,vous pouvez demander votre déduction fiscale et réduire votre revenu imposable. Mais il est important que vous suiviez les procédures de l'IRS, car votre maison de courtage peut ne pas déclarer votre perte sur les titres sans valeur qui restent sur votre compte si vous ne pouvez pas vous en débarrasser.
Vendre en fin d'année et racheter au début du mois de janvier
Vous n'aurez que jusqu'à la fin de l'année civile pour positionner votre portefeuille en conformité. Vous devez donc valider les ventes de linge avantDéc. 31pour pouvoir déduire toute perte associée sur la déclaration de revenus de cette année-là.
Si vous ouvrez une entreprise aux États-Unis, vous devrez payer des taxes professionnelles.Obtenir un remboursem*nt est possible si votre entreprise perd de l'argent. Cependant, si votre entreprise subit une perte extraordinaire, vous pourriez même obtenir un remboursem*nt de tout ou partie de vos dettes fiscales de l’année précédente.
